வங்கி நெகாரா மற்றும் லாபுவான் எஃப்எஸ்ஏ, யுபிபி இன்வெஸ்ட்மென்ட் வங்கிக்கு 10 மில்லியன் ரிங்கிட் அபராதம் விதித்தன

வங்கி நெகாரா மலேசியா மற்றும் லாபுவான் நிதிச் சேவை ஆணையம் ஆகியவை இணைந்து யுபிபி இன்வெஸ்ட்மென்ட் வங்கி லிமிடெட் மீது 10 மில்லியன் ரிங்கிட் அபராதத்தை விதித்துள்ளன. பணமோசடி தடுப்பு மற்றும் பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியளிப்பதைத் தடுக்கும் தேவைகளைப் பின்பற்றுவதில் வங்கியின் குறிப்பிடத்தக்க இணக்கமின்மையை கண்டறிந்த ஒழுங்குமுறை ஆய்வைத் தொடர்ந்து இந்த அபராதம் விதிக்கப்பட்டுள்ளது.

அசல் வெளியீட்டாளரின் கூற்றுப்படி, வாடிக்கையாளர் உரிய விடாமுயற்சி (customer due diligence) தொடர்பான அத்தியாவசிய ஒழுங்குமுறை தரநிலைகளை யுபிபி இன்வெஸ்ட்மென்ட் வங்கி லிமிடெட் பூர்த்தி செய்யத் தவறியதை விசாரணை கண்டறிந்தது. வங்கிச் செயல்பாடுகளின் வெளிப்படைத்தன்மை மற்றும் கண்காணிப்பை உறுதி செய்வதற்காக நிதி அதிகாரிகளால் கட்டாயமாக்கப்பட்ட நெறிமுறைகளை நிலைநிறுத்துவதில் வங்கியின் உள் அமைப்புகள் போதுமானதாக இல்லை என்று கண்டறியப்பட்டது.

மேலும், சட்டப்படி தேவைப்படும் சந்தேகத்திற்கிடமான பரிவர்த்தனை அறிக்கைகளை இந்த நிறுவனம் உடனடியாகச் சமர்ப்பிக்கவில்லை என்பதை ஆய்வு வெளிப்படுத்தியது. இந்த அறிக்கைகளை சரியான நேரத்தில் வழங்கத் தவறியது, லாபுவான் நிதிச் சேவை ஆணையம் மற்றும் வங்கி நெகாரா மலேசியாவின் அதிகார வரம்பிற்குள் செயல்படும் நிதி நிறுவனங்கள் கடைப்பிடிக்க வேண்டிய அறிக்கையிடல் கடமைகளின் பெரும் மீறலாகும்.

இந்தக் கண்டுபிடிப்புகள் வங்கியின் செயல்பாட்டு இணக்கக் கட்டமைப்பில் உள்ள தீவிர குறைபாடுகளை எடுத்துக்காட்டுகின்றன. சந்தேகத்திற்கிடமான செயல்பாடுகளைப் புகாரளிக்கத் தவறியதாலும், வாடிக்கையாளர்கள் மீது கடுமையான விடாமுயற்சியைக் கடைப்பிடிக்கத் தவறியதாலும், சட்டவிரோத நிதிப் பரிமாற்றங்களைத் தடுக்கத் தேவையான ஒழுங்குமுறை ஒருமைப்பாட்டை இந்த நிறுவனம் சமரசம் செய்தது.

இந்த அமலாக்க நடவடிக்கை, நிதித்துறையில் கடுமையான கண்காணிப்பைப் பேணுவதற்கான மலேசியக் கட்டுப்பாட்டாளர்களின் உறுதிப்பாட்டை அடிக்கோடிட்டுக் காட்டுகிறது. பொதுமக்களுக்கும் பங்குதாரர்களுக்கும், இத்தகைய நடவடிக்கைகள் நாட்டின் நிதி அமைப்பின் ஒருமைப்பாட்டைப் பாதுகாப்பதிலும், அனைத்து முதலீட்டு வங்கிகளும் உயர்வான பொறுப்புக்கூறல் தரநிலைகளைப் பேணுவதை உறுதி செய்வதிலும் பணமோசடி தடுப்புச் சட்டங்களின் முக்கியத்துவத்தை நினைவூட்டுகின்றன.